Strategische Asset AlloCation

FINFOX Pro offeriert verschiedene Möglichkeiten, die Asset Allocation für einen Kunden festzulegen:

• durch Übernahme einer durch die Bank vorbestimmten Musterstrategie, welche dem Risikoprofil des betreffenden Anlegers entspricht
• durch individuelle Bestimmung der Asset Allocation gemäss den Wünschen des Anlegers
• als Resultat eines ALM-Verfahrens, in welches das heutige Vermögen, die zukünftigen Einnahmen, die geplanten Ausgaben sowie die Risikobereitschaft des Anlegers einfliessen; dieses Verfahren verwendet Marktinformationen zu risikoarmen Zinsen (Zinsstrukturen) sowie Ertragsund Risikoeigenschaften der anderen Asset-Klassen.

Für Kundengruppen oder für einzelne Kunden können jeweils eine strategische und eine taktische Asset Allocation geführt und überwacht werden.

Auf der Ebene der Asset-Klassen können verschiedene Simulationen – einfache Simulationen, Szenario-Analysen, Back-Testing, Stresstests – durchgeführt werden. In allen Fällen ist die Bank frei in der Definition des zu verwendenden Asset-Schemas, der zu verwendenden Währungen oder der eingesetzten Schätzwerte.