KUNDENPROFILIERUNG

Das Ziel der Kundenprofilierung ist die Erfassung der für die Anlage relevanten Kundeninformationen. Dies kann, je nach Beratungs- und Anlageprozess, auf verschiedene alternative Arten geschehen, z.B.

• durch Beantworten eines von der Bank definierten Fragebogens; die resultierende Antwortenkombination wird dabei einem definierten Risikoprofil zugeordnet
• durch Erfassen des Vermögens sowie zukünftiger Einnahmen und Ausgaben im Rahmen eines Lebenszyklus-Ansatzes
• durch eine Budgetplanung
• mittels Kundenrestriktionen.