MONITORING

Idee

Das Monitoring hat zum Ziel, die proaktive Beratung des Kunden sicherzustellen. Dazu müssen die relevanten Kunden-, Markt- und Portfoliodaten ständig überwacht werden. Der Berater wird bei Bedarf benachrichtigt.

Aus Sicht der Bank kann auf diese Weise ein proaktiver Verkaufprozess gefördert werden, um einerseits die Beratungsqualität zu erhöhen und andererseits neue Dienstleistungen anzubieten und neue Ertragsquellen zu erschliessen.

Der Regelkreis der Vermögensberatung kann anhand der obenstehenden Abbildung dargestellt werden.

Das Monitoring, d.h. die laufende Überwachung aller Portfolios, kann im Prinzip bei allen Informationen in FINFOX Pro ansetzen. Konkret erfolgt die Überwachung anhand genereller und/oder Kunden-spezifischer Limiten (Portfoliolimiten, Instrumentlimiten, Strategielimiten, Verfalllimiten, Verkaufslistenwarnungen etc.).

Die Limiten können mit Verletzungsregeln versehen werden, die erfüllt sein müssen, bevor eine Massnahme erfolgt (z.B. Benachrichtigung, falls ein bestimmter Wert während mehr als einer Woche überschritten wurde).

Zentrales Monitoring

Das Monitoring kann von einer zentralen Stelle gesteuert werden. Dabei werden die Limiten für alle Kunden erfasst, die bestimmte Kriterien erfüllen.

Pro vordefinierte Musterstrategie können Default-Limiten definiert werden, damit alle Kunden mit einer Musterstrategie auf eine bestimmte Art automatisch überwacht werden.

Dezentrales Monitoring

Das Monitoring kann auch dezentral vorgenommen werden. Dabei erfasst der Kundenberater für die einzelnen Kunden individuelle Limiten.