UMSCHICHTUNG

Im Bereich «Umschichtung» werden Anlagevorschläge erstellt mit dem Ziel, das Portfolio auf die zuvor bestimmte Zielstrategie auszurichten.

Die Abweichungen zwischen Portfolio und Zielstrategie werden in Zahlen und graphisch dargestellt. Der Umschichtungsvorschlag kann auf dieser Basis automatisch oder manuell bestimmt werden. Die Verfahren können auch miteinander kombiniert werden.

Automatisch mit Musterportfolios

Der Anlagevorschlag wird auf der Basis eines konkreten Musterportfolios berechnet, welches die Bank im konkreten Fall empfiehlt. Der Anlagevorschlag kann für das ganze Portfolio oder nur für einen Portfolioteil erstellt werden.

Automatisch mit Empfehlungslisten

Der Anlagevorschlag wird unter Berücksichtigung des existierenden Kundenportfolios, der hergeleiteten Zielstrategie und der Empfehlungslisten der Bank automatisch berechnet. Der Vorschlag kann wieder für das ganze Portfolio oder nur für einen Portfolioteil erstellt werden. Das Berechnungsmodul wird mit Hilfe vordefinierter Parameter gesteuert. Es können verschiedene Berechnungsvarianten (z.B. Einzeltitelvorschlag, Fondsvorschlag, gemischter Vorschlag) definiert werden.

Manuell

Die Umschichtung erfolgt schrittweise, indem der Berater einzelne Titel für den Anlagevorschlag aus Empfehlungslisten, Musterportfolios oder aus dem umfassenden Instrumentenstamm der Bank auswählt. Die Bank kann die Auswahlmöglichkeiten je nach Berater und Kundengruppe einschränken.

Diese Funktion kann insbesondere auch zur manuellen Nachbearbeitung automatisch generierter Vorschläge verwendet werden.