Die Digitalisierung der Banken wird mit grosser Geschwindigkeit die Front- und Back-Offices der Banken erfassen.
Während einer Übergangszeit wird das Thema zwischen Erfolg und Misserfolg der Banken entscheiden. Am Ende dieses Prozesses ist die erfolgte Digitalisierung ein Standard, mit dem man sich nicht mehr differenzieren kann.
Zentrale Voraussetzung für das erfolgreiche Management dieses Prozesses ist die konsistente Nomenklatur und die umfassende Beschreibungsmöglichkeit der Eigenschaften von Finanzinstrumenten. Genau diese Möglichkeit bietet das FIDM™.

Bei der Entwicklung grosser Software-Systeme, beispielsweise eines Kernbankensystems, ist eine einheitliche und systematische Nomenklatur ein wichtiges Element für den langfristigen Erfolg eines Software-Paketes.
FIDM™ und das Datenmodell für die Beschreibung von Positionen und Transaktionen, das „Middle Office Data Model“ (MODM), sind Systeme einheitlicher Nomenklatur für den gesamten Wertschriftenbereich von Finanzdienstleistern (Banken, Versicherungen, Börsen, Clearing-Häuser etc.).

Das FIDM™ ist ein formalisiertes Konzept für die Strukturierung von Informationen zu Finanzinstrumenten und dient deshalb als Bauplan für eine Finanzinstrumente-Datenbank.
In der Schweiz basieren die Valoren-Systeme der beiden Grossbanken und der SIX Financial Information AG auf dem FIDM™. Über den Valor Data Feed VDF der SIX Financial Information AG sind viele Unternehmen mit dem FIDM™ in Teilen vertraut.

In der Finanzkrise hat sich gezeigt, dass viele Banken nicht in der Lage waren, die Positions-, Preis- und Risikodaten aus teilweise Hunderten von Datenbanken so zusammenzuführen, dass eine ordnungsgemässe Risikokontrolle und Bankführung möglich gewesen wäre.
>Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht der Bank für Internationalen Zahlungsverkehr (BIZ) hat 2013 mit dem Erlass von Grundsätzen für die effektive Aggregation von Risikodaten und die Risikoberichterstattung (BCBS 239) die regulatorischen Anforderungen an Banken massiv erhöht.
FIDM™ und das Datenmodell für die Beschreibung von Positionen und Transaktionen, das „Middle Office Data Model“ (MODM), bilden eine ideale Grundlage, diese Anforderungen zu erfüllen.
Die Umsetzung der Anforderungen von BCBS 239 erfordert vor allem den Aufbau einer konsistenten Datenbank resp. eines Systems verteilter Datenbanken für alle Finanzinstrumente und Positionen. Die Umsetzung verlangt also genau nach den Tätigkeiten, die die Entwicklung einer Valoren-Datenbank und einer Positions-Datenbank erfordern.
Entscheidend für den Erfolg der Umsetzung dieser Datenbanken sind die Datenmodelle. Diese Datenmodelle bilden die Struktur, aus der heraus die notwendigen Berechnungen und Aggregationen über Divisionen einer Bank hinweg möglich sind. FIDM™ und MODM sind speziell im Hinblick auf eine Gesamtübersicht über alle Positionen, die Bewertung von Finanzinstrumenten und die Berechnung aller notwendigen Kennzahlen entwickelt worden. Diese Datenmodelle bilden somit eine ideale Grundlage für die Erfüllung der Anforderungen von BCBS 239.
Die Datenmodelle FIDM™ und MODM ermöglichen es einem Finanzinstitut, wesentliche Tätigkeiten im Umfeld von BCBS 239 zu bearbeiten:

• Erarbeitung eines Zielbilds: Wohin soll sich der Inhalt einer grossen Zahl von Datenbanken inhaltlich und organisatorisch bewegen?
• Erarbeitung einer bankweiten einheitlichen Nomenklatur und eineindeutiger Identifiers
• Dokumentation der vorhandenen Datenmodelle, der effektiven Dateninhalte, Datenprozesse und Datenflüsse
• Konzept für die schrittweise Überführung der vorhandenen Datenmodelle und Dateninhalte in die einheitliche Datenarchitektur
• Die Definition einer Daten-Governance auf Geschäftsleitungsebene mit entsprechenden Kompetenzen und Ressourcen.

Mit Hilfe des Know-hows der ECOFIN kann die Umsetzung der Anforderungen und Dateninhalte in die für die Umsetzung von BCBS 239 erforderliche einheitliche Datenarchitektur innert sinnvoller Zeit erarbeitet werden.

Die ordnungsgemässe Bewertung von Finanzinstrumenten verlangt die Berücksichtigung aller bedingen und unbedingten Cash-flows eines Finanz­instruments. Die entsprechenden Informationen findet man in einer gemäss FIDM™ strukturierten Datenbank.